Мошенникам будет проще выводить деньги

[Igor!]

Какой чудный документ родил Банк России!

Если кратко, то Банк России (ЦБ то бишь) собирается обязать банки России исполнять услуги дистанционного обслуживания дропов так же, как банк исполняет услуги про расчётно-кассовому обслуживанию, согласно лицензии. Достаточно привести дропа в банк, получить за него договор и далее пользоваться ДБО. Если банк будет отказывать ДБО дропу, то Банк России за это накажет банк. Браво!

https://cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/90538/4374

[SteelAlex]

А что не так?
"1. В случае наличия у банка с универсальной лицензией,
соответствующего критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7
Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» (далее – банк, Федеральный закон № 115-ФЗ
соответственно), одного мобильного приложения, которое используется
банком для открытия счета (вклада) в рублях и (или) предоставления кредита
в рублях физическим лицам (далее – банковские услуги), банк обязан
обеспечить возможность клиентам - физическим лицам с использованием
такого мобильного приложения получать банковские услуги без личного
присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в
порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона
№ 115-ФЗ.

[алексей 59]

Сообщение от Igor!

Если банк будет отказывать ДБО дропу, то Банк России за это накажет банк.

Хотя и 115 ФЗ чуть упростили в пользу клиентов банка в случае отказа по операциям на р/с ,но возможности отказа не отменено.

[Igor!]

Стандартная схема с дропами подразумевает:
1. Оформление договора в офисе со всеми формальностями.
2. Использование удалённого доступа от имени дропа.

У этого дропа может быть всего один входящий платёж ворованных денег. Комплаенс банка его впустит и выпустит, т.к. нормативы ЦБ для 115-ФЗ не позволяют блокировать всего один платёж. 115 ориентирован на блокировку коммерческого обнала, хотя и звучит грозно "... преступным путём". Нормативка ЦБ по 115 на предотвращение мошенничества не заточена.

Безопасность банка увидит по дропу, что он не ведёт хозяйственной деятельности или не пользуется счётом как среднестатистический гражданин, счёт открывался вместе с уже известными дропами, использует входы в ДБО с TOR-сети и т.д. Есть много признаков, по которым банк увидит дропа.

И вот дропу пришли деньги. Дроп будет снимать наличные или переводить на другой счёт. Про наличные пока не буду говорить. У нас другая тема. Сначала антифрод банка приостановит операцию, т.к. она не типична для клиента и инициирует связь с клиентом "ты точно сам переводишь?". Это робот организует. Но тут прилетает весточка, что это ворованные деньги. Много раз с такой ситуацией сталкивался. Банк мог отключить ДБО и пригласить дропа в офис, ибо мошенникам этого дропа ещё найти надо! К этому времени уже полиция подтягивается. Дальше, думаю, понятно.

Теперь это могут запретить. Банк будет обязан обслужить мошенников удалённо.

[Skyment]

В перепост, нах!...
Спасибо тёзка!!!